Инструкция проверки криптоактивов на AML-риск

Обменный сервис YZEX проводит обязательную проверку криптовалютных активов в соответствии с международными стандартами противодействия отмыванию денежных средств (AML). Данная процедура защищает всех участников обмена и обеспечивает безопасность операций.

1. Зачем нужна AML-проверка

Каждая криптовалютная транзакция оставляет след в блокчейне. AML-проверка позволяет определить происхождение средств и выявить связи с нелегальной деятельностью:

Мошенничеством и фишингом;
Хакерскими атаками и кражами;
Работой даркнет-площадок;
Санкционными операциями;
Финансированием терроризма;
Использованием миксеров и анонимайзеров.

Если криптоактивы имеют высокий уровень риска, обменный пункт вправе отклонить заявку или запросить дополнительную информацию в соответствии с AML-политикой Сервиса.

2. Как самостоятельно проверить адрес перед обменом

Перед созданием заявки на обмен мы рекомендуем самостоятельно проверить ваш криптоадрес на AML-риск. Это позволит заранее оценить уровень риска ваших активов и избежать возможной блокировки заявки.

Валидным анализатором для проверки криптоактивов является сервис от BestChange.

Как провести проверку самостоятельно?

2.1. Перейдите на страницу сервиса проверки: https://www.bestchange.ru/report/

2.2. В поле ввода вставьте криптоадрес, с которого вы планируете отправить активы на обмен. Убедитесь, что адрес введён корректно и полностью — даже один неверный символ приведёт к некорректному результату проверки.

2.3. Выберите соответствующую криптовалюту и сеть актива (например, Bitcoin — BTC, Ethereum — ERC-20, Tron — TRC-20, Tether — TRC-20/ERC-20 и т.д.). Важно, чтобы выбранная сеть совпадала с сетью введённого адреса, иначе проверка может вернуть некорректные результаты.

2.4. Дождитесь завершения проверки. Как правило, анализ занимает от нескольких секунд до минуты. Не закрывайте страницу до появления результата.

2.5. Ознакомьтесь с результатами проверки. В зависимости от итога:

Если риски не выявлены (низкий уровень риска / «чистый» адрес) — вы можете смело переходить к созданию заявки на обмен на сайте yzex.co.
Если у вас возникли сомнения по результатам или проверка показала средний уровень риска — отправьте скриншот результатов проверки оператору Сервиса перед созданием заявки через чат поддержки. Оператор оценит риски и подскажет возможные варианты действий.
Если выявлен высокий уровень риска — настоятельно рекомендуем воздержаться от создания заявки на обмен с данного адреса. Средства с таких адресов могут быть заблокированы в соответствии с процедурой AML-контроля.

3. Что делать, если заявка попала на AML-проверку

Если ваша заявка была приостановлена для проведения AML-проверки, выполните следующие шаги:

3.1. Проверьте электронную почту и чат поддержки — Сервис направит вам запрос с перечнем необходимых документов.

3.2. Подготовьте и отправьте запрошенные материалы в течение 72 часов с момента запроса. В перечень могут входить:

Фото документа, удостоверяющего личность;
Селфи с документом и датой;
Подтверждение источника средств (скриншоты биржи, выписки, история транзакций);
Подтверждение владения кошельком/счётом;
Дополнительная информация о транзакции (цель, контрагент, основание).

3.3. Дождитесь рассмотрения документов. Стандартный срок проверки — до 24 часов с момента получения полного пакета документов.

3.4. После завершения проверки Сервис уведомит вас о решении:

Заявка одобрена — обмен будет выполнен;
Требуется замена адреса/реквизитов — вам будет предложено указать иные данные;
Заявка отклонена — средства будут возвращены за вычетом комиссии сети (для добросовестных клиентов) или в соответствии с разделом о комиссиях AML-политики.

4. Важные напоминания

Отправитель и получатель средств по заявке должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.
Не используйте миксеры и сервисы анонимизации перед обращением в обменный пункт — такие транзакции автоматически получают высокий уровень риска.
Сохраняйте доказательства происхождения средств: скриншоты бирж, чеки, переписку. Это ускорит прохождение проверки в случае запроса.
Проверяйте адрес заранее — самостоятельная AML-проверка перед обменом экономит время и снижает риск блокировки.